배당 ETF 배당성장 ETF 비교 (미국)

배당성장 ETF와 배당 ETF는 모두 배당을 목표로 하지만, 투자 방식과 목표가 다릅니다. 각각의 ETF는 투자자의 목표에 맞춰 선택할 수 있으며, 아래에서 주요 차이점을 비교해보겠습니다.

 

1. 배당성장 ETF

배당성장 ETF는 배당금이 꾸준히 증가하는 기업에 투자합니다. 이러한 ETF는 배당 수익뿐만 아니라 배당금이 계속해서 증가하는 기업에 초점을 맞추며, 주로 장기적 성장 가능성을 중시합니다.

• 목표: 배당금이 지속적으로 증가하는 기업을 중심으로 투자. 주로 우량 대형주에 투자하며, 배당 수익과 함께 주가 상승에 따른 자본 이익을 목표로 합니다.
• 대표 ETF:
  • Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG): 주로 미국의 배당 증가 기업에 투자하며, 안정적인 배당 성장이 기대됩니다.
  • Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD): 배당금 증가와 주가 성장을 동시에 추구하는 ETF입니다.
• 장점:
  • 배당 수익과 자본 성장(주가 상승)을 동시에 기대할 수 있습니다.
  • 기업들이 지속적으로 배당금을 증가시키는 경우, 장기적으로 높은 배당 수익을 기대할 수 있습니다.
• 단점:
  • 배당 수익률이 초기에는 상대적으로 낮을 수 있습니다.
  • 성장 잠재력이 있지만, 단기적 수익을 추구하는 투자자에게는 적합하지 않을 수 있습니다.

2. 배당 ETF

배당 ETF는 현재 배당 수익률이 높은 기업에 투자합니다. 즉, 고배당 기업을 중심으로 투자하며, 주로 안정적인 현금 흐름을 필요로 하는 투자자들이 선호합니다.

• 목표: 높은 배당 수익을 통해 정기적인 현금 흐름을 제공하는 것이 주요 목표입니다.
• 대표 ETF:
  • Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM): 미국 대형 배당주에 투자하며, 안정적인 배당 수익을 제공합니다.
  • SPDR S&P Dividend ETF (SDY): S&P 500 내에서 배당금 지급 이력이 있는 기업들에 투자하여 배당 수익을 중시합니다.
• 장점:
  • 안정적인 배당 수익을 기대할 수 있어, 정기적인 현금 흐름이 필요한 투자자에게 적합합니다.
  • 변동성이 상대적으로 낮으며, 배당에 의한 안정적인 수익 창출이 가능합니다.
• 단점:
  • 배당 성장이 미미한 기업에 집중할 수 있어, 장기적인 주가 상승이 제한적일 수 있습니다.
  • 주가 상승보다 현금 배당에 초점을 두기 때문에, 성장주에 비해 자본 이익이 낮을 수 있습니다.

비교 요약

특징	배당성장 ETF	배당 ETF
목표	배당금 증가 및 주가 상승	높은 배당 수익
대표 ETF	VIG, SCHD	VYM, SDY
장점	배당 성장과 주가 상승을 동시에 기대	안정적인 배당 수익 제공
단점	초기 배당 수익률이 낮을 수 있음	주가 상승 잠재력이 낮을 수 있음
적합한 투자자	장기적 성장을 원하는 투자자	안정적 현금 흐름을 선호하는 투자자

 

• 배당성장 ETF는 장기적으로 배당금이 증가하고, 자본 이익도 기대할 수 있는 투자자에게 적합합니다. 주로 성장 가능성이 높은 기업에 투자합니다.
• 배당 ETF는 현재의 높은 배당 수익을 목표로 하며, 안정적인 현금 흐름을 선호하는 투자자에게 적합합니다.

 

 

최근 5년 배당성장 ETF와 배당 ETF 성과 비교 (대표로 VIG과 VYM 비교) 

 

 

최근 5년간 배당성장 ETF(VIG)와 배당 ETF(VYM)의 성과를 비교하면, 두 ETF 모두 안정적인 배당 수익을 제공하지만 투자 목표와 성과 측면에서 차이가 있습니다.

1. 배당성장 ETF (VIG)

• 5년간 평균 연간 수익률: 10.18%.
• 배당수익률: 약 1.97%.
• 포트폴리오 구성: 주로 기술주(24%)와 같은 고성장 산업에 집중합니다. Microsoft, Visa, Mastercard 같은 배당을 꾸준히 증가시키는 기업들에 투자합니다.
• 목표: 배당금이 지속적으로 증가하는 우량 기업에 투자하여, 배당 성장과 함께 장기적인 자본 이득을 추구합니다.

2. 배당 ETF (VYM)

• 5년간 평균 연간 수익률: 7.22%.
• 배당수익률: 약 3.40%.
• 포트폴리오 구성: 에너지, 금융, 유틸리티와 같은 고배당을 제공하는 기업에 집중합니다. Exxon Mobil, Johnson & Johnson, JP Morgan 등이 주요 종목입니다.
• 목표: 고배당을 제공하는 기업에 투자하여 안정적인 현금 흐름을 얻는 것을 목표로 합니다.

성과 요약

• VIG는 고성장 산업에 더 많이 투자하여 자본 성장과 배당 증가를 동시에 기대할 수 있으며, 장기적으로 더 높은 수익률을 기록했습니다.
• VYM은 높은 배당수익률을 제공하지만, 상대적으로 낮은 성장성을 보이며, 주로 안정적인 배당을 중시합니다.

따라서, 성장성과 배당 증가를 원한다면 VIG, 안정적인 배당 수익을 선호한다면 VYM이 더 적합한 선택입니다​

단, 미국 한정이지만 배당성장주가 더 좋은 성과를 보입니다.