리스크 분산을 위한 포트폴리오 구성법

리스크 분산을 위한 포트폴리오 구성법

 

리스크 분산의 필요성
재테크에서 가장 중요한 것은 리스크 관리입니다. 자산을 한곳에 집중 투자하면 리스크도 함께 집중되므로, 다양한 자산에 분산 투자하여 안정성을 높이는 것이 핵심입니다.

 

1. 자산군별 포트폴리오 구성

• 주식: 고수익을 기대할 수 있지만 리스크가 큽니다. 전체 자산의 20~40% 정도를 배분하는 것이 일반적입니다.
• 채권: 비교적 안정적인 수익을 제공하므로 30% 이상의 비율로 구성하는 것이 좋습니다.
• 부동산: 장기 투자로 안정적이지만, 초기 자본이 많이 필요하므로 투자 여력이 있는 경우에 고려할 수 있습니다.

2. 섹터별 분산 투자
산업이나 섹터별로 분산 투자하면 특정 산업의 침체에도 포트폴리오 전체에 미치는 영향을 줄일 수 있습니다. 예를 들어, 기술주와 헬스케어, 필수 소비재에 골고루 분산하는 전략이 유효합니다.